Vermögensaufbau und -anlage
Sie vertrauen uns Ihr Geld an, wir legen es für Sie an. Vielleicht sparen Sie für einen konkreten Wunsch, vielleicht wollen Sie auch ein bereits vorhandenes Vermögen sinnvoll investieren. In jedem Fall nehmen wir Ihr Vertrauen und Ihre Erwartungen ernst und tun alles dafür, damit sich beides entwickeln kann.
Mehr oder weniger Risiko? Wollen Sie Ihr Vermögen kurz-, mittel- oder langfristig aufbauen? Wir träumen mit Ihnen von der Zukunft, holen Sie aber gleichzeitig wieder auf den Boden der Tatsachen zurück. Wichtig ist die Balance zwischen dem, was Sie sich für die Zukunft wünschen, und dem, was Sie heute dafür investieren können.
Von der Planung bis zur Umsetzung
Um das herauszufinden, hören wir Ihnen zu und stellen viele Fragen. Gemeinsam ermitteln wir Ihren Status quo und Ihre Ziele, kombinieren diese mit unserem Wissen und unseren Erfahrungen und erstellen anschließend ein einmaliges und individuelles Anlagekonzept für Sie.
Dieses müssen wir dann nur noch in die Tat umsetzen – vorausgesetzt, es gefällt Ihnen. Wir übernehmen die Administration, beobachten den Markt, eröffnen Depots, investieren Ihr Geld in konkrete Geldanlagen und reagieren, wenn es notwendig wird. Entscheiden Sie, was wir für Sie tun können.
Es geht um Ihre Wünsche, um Ihre Vorstellung von Sicherheit und natürlich insgesamt um Ihre persönliche Lebensplanung. Zunächst möchten wir Ihre persönliche Situation kennen lernen und verstehen. Dafür fragen wir Sie nach Ihrer Familie, Ihrem Beruf, Ihrem Vermögen und Ihrem Einkommen. Von Berufs wegen müssen wir so neugierig sein, um gemeinsam mit Ihnen Ihre Vermögensplanung zu erstellen: Welches Risiko-Rendite-Niveau ist das richtige für Sie und wie soll es in den kommenden Jahren gesteuert werden?
Risiko und Rendite: Sie können, aber müssen keine Vorstellungen davon haben, wenn Sie zu uns kommen. Aber wenn, dann prüfen wir gerne, ob diese realistisch und grundsätzlich erreichbar sind. Es geht vor allem um zwei Fragen: Welches Risiko möchten Sie sich leisten? Und welches Risiko können Sie sich leisten? Gemeinsam finden wir die Antworten auf diese Fragen und erstellen Ihre persönliche Vermögensplanung.
Wir machen den Unterschied: Bei der Vermögensplanung steht Ihr anzulegendes Wertpapiervermögen im Fokus – bei der Finanzplanung geht es dagegen um sämtliche Finanzbereiche wie Finanzierung, Versicherung und alle anderen Vermögenswerte sowie auch steuerliche Aspekte zu analysieren.
Analyse, Planung, Umsetzung: Schritt für Schritt erarbeiten wir Ihren individuellen Finanzplan, der alle Ihre Fragen vor allem im Hinblick auf Ihre Altersvorsorge, Generationenmanagement und übergeordnete Optimierung der gesamten Struktur beantwortet.
Vielleicht stellen Sie sich auch die Frage, ob Sie in die nächste Immobilie investieren oder Wertpapiere anlegen sollten? Oder wie Sie für die Ausbildung Ihrer Kinder steueroptimiert vorsorgen können? Ob Sie neue Liquidität anlegen oder bestehende Kredite tilgen sollen? Ob Sie die wichtigsten Risiken für Ihre Familie abgesichert haben und was bei einem möglichen Erbfall passiert?
Lassen Sie uns gemeinsam Lösungen finden und entsprechend umsetzen. Alles startet mit einem strukturierten Plan.